保單變更

常用線上功能
一般變更
  • 受益人變更
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書。 
      2. 保險單。 
      3. 新受益人身分證或關係證明文件。
    3. 注意事項
      1. 有效契約可隨時辦理。
      2. 申請書要保人、被保險人均須簽名。 
  • 要保人變更
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
      2. 保險單。 
      3. 新要保人身分證。
      4. 須檢附新要保人與被保險人間具保險利益關係之證明文件。 
      5. 若原要保人已申請ATM者,須檢附『停止ATM專用』申請書辦理停止ATM功能。
      6. 稽徵機關核發之贈與稅證明或遺產稅證明書。
    3. 注意事項
      1. 新要保人須無條件承受變更前本保單之權利義務,謹提醒:變更要保人所涉之遺產繼承或贈與,請依遺產及贈與稅法申報繳納。
      2. 有效契約可隨時辦理。
      3. 申請書(原)要保人、被保險人均須簽名。
      4. 因應「租稅協定稅務用途資訊交換作業辦法」,自即日起,辦理要保人換人須作身分辨識。
      5. 為維護保戶權益,公司會針對原要保人/法定繼承人/推舉同意人進行電訪確認作業,請於申請書上填寫電話及電訪時間。
      6. 變更要保人為公司行號,該公司行號與被保險人須有僱傭關係。
      7. 利率變動型年金保險,依保險法規範不受理要保人由自然人變更為法人之作業。
  • 保單補發
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書。 
    3. 注意事項
      1. 有效契約可隨時辦理。
      2. 壽險保單每份酌收手續費新臺幣100元;意外險保單每份酌收手續費新臺幣50元。
      3. 因電子保單僅提供於本公司會員專區下載,故需同意申請成為本公司會員專區之會員,凡申請電子保單之要保人須年滿二十足歲才可受理。
  • 印鑑變更
    1. 申請管道【僅限行政(服務)中心櫃檯辦理】
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書、保戶印鑑卡。
      2. 保險單。
      3. 如同時需要申請變更被保險人印鑑或法定代理人印鑑時,須經被保險人或法定代理人同意。
    3. 注意事項
      1. 有效契約可隨時辦理。
  • 降低主契約保額
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理 :於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書(提供要保人退費匯款資料)。
      2. 保險單。
    3. 注意事項
      1. 有效契約可隨時辦理,但約定之生效日期不得預約。
      2. 縮小後保額不得低於本保險最低承保金額,且不受理申請恢復原保額。
  • 減額繳清保險
    1. 【繳清保險】係指當您繳足保費、達有保單價值準備金時,因經濟上或其他因素無法繼續繳納保費,為了不中斷保障的情形下,您可選擇以當時之總保單價值準備金的數額,作為一次繳清的躉繳保險費,申請改保同類保險的「減額繳清保險」,您可不必再繳保險費,契約繼續有效,但保險單上所記載之保險金額將改以減額繳清保險金額為準。
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
        2. 委託服務人員辦理。
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約內容變更申請書及【辦理減額繳清及展期定期保險聲明書】。
        2. 保險單。
      3. 注意事項
        1. 繳費期間內可隨時辦理,並自下期應繳費日為生效日期。
        2. 未償還保單借款本息、自動墊繳保費本息或欠繳保險費等,於辦理時應先償還,或同意自保 單價值準備金中直接扣除。
        3. 辦理繳清時,所附加之附約可選擇是否同時辦理終止。
        4. 主契約申請變更為減額繳清後,其保單紅利約定以儲存生息方式給付;該附約保單紅利亦同主約以儲存生息方式給付。
        5. 辦理完成後不受理申請恢復。
        6. 若逢保單各項年金給付之年度申請減額繳清時,請於確認是否「以還本前」辦理減額繳清保險,若確認〝是〞則請於契約內容申請書註明「以還本前」辦理減額繳清保險;若超過上述期間,則以申請當時之保單價值準備金辦理。
  • 展期定期保險
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書及【辦理減額繳清及展期定期保險聲明書】。
      2. 保險單。
    3. 注意事項
      1. 繳費期間內可隨時辦理,並自下期應繳費日為生效日期。
      2. 未償還保單借款本息、自動墊繳保費本息或欠繳保險費等,於辦理時應先償還,或同意自保單價值準備金中直接扣除。
      3. 辦理展期定期保險時,其附加之附約得持續至該附約該期已繳之保險費期滿後終止。  
      4. 辦理展期定期保險後,其保單紅利約定以儲存生息方式給付,但如申請展期定期保險之契約為分紅保險單者,辦理後改為不分紅保單。
      5. 辦理完成後不受理申請恢復,不受理縮小保額及保單借款。
  • 紅利選擇權變更
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。 
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
      2. 保險單。
    3. 注意事項
      1. 有效契約可隨時辦理(但遇紅利給付計算排程時,則以下一年度開始生效)。
  • 職業類別變更
    1. 因傷害/意外保險的保險費係根據被保險人的職業內容而定,若被保險人投保後有職務異動或轉換職業類別時,因盡速通知保險公司重新核定職業等級並計算保險費,避免事故發生實影響個人權益。
      1. 申請管道
        1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)
        2. 委託服務人員辦理。
      2. 應具備文件/申請表
        1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
        2. 保險單。
        3. 證明文件(若由危險職業改為非危險職業者,須檢附非危險職業聲明書及證明文件,即現職證明)。
      3. 注意事項
        1. 有效契約可隨時辦理。
  • 附加特約新增、加大保額
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書及被保險人告知事項書。
      2. 保險單。
    3. 注意事項
      1. 有效契約可隨時辦理。(滿期、繳清及展期件不受理)
      2. 申請書要保人、被保險人均須簽名。
      3. 如加保新要保人豁免附約時,其被保險人係指加保之要保人,故被保險人簽章欄位應為要保人簽章。
  • 附加特約退保、縮小保額
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理 :於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書(提供要保人退費匯款資料)。
      2. 保險單。
    3. 注意事項
      1. 有效契約可隨時辦理。
  • 防癌終身保險家庭保單改個人保單
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書(提供要保人退費匯款資料)。
      2. 保險單。
    3. 注意事項
      1. 有效契約可隨時辦理。
  • 自動墊繳選擇權變更
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
      2. 保險單。
    3. 注意事項
      1. 有效契約可隨時辦理,生效日以下次應繳日為基準。
      2. 墊繳日數已達天墊者,不予受理。
  • 契約效力恢復(復效)
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
      2. 保險單。
    3. 注意事項
      1. 保險契約停止效力後,自停效日起二年內可申請復效。
      2. 自停止效力之日起6個月內之復效申請件,可免告知及免附可保證明。
      3. 自停止效力之日起6個月後之復效申請件,須另填寫被保險人告知事項書、檢附普通體檢表。(申請書要保人、被保險人均須簽名 )
      4. 須清償欠繳保險費(扣除停效期間之危險保險費)、墊繳保險費及其利息或保單借款及其本息後,自翌日上午零時起恢復效力。
  • 契約轉換
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書(提供要保人退費匯 款資料)及被保險人告知事項書。 
      2. 保險單。
      3. 保險契約轉換及繳費年期變更之前後利益比較參考表。
    3. 注意事項
      1. 可隨時辦理及生效,但繳費期間內申請者,其預定之生效日應早於下期保費應繳日。
      2. 辦理契約轉換時,依契約轉換當時「契約轉換險種對照表」作業,應符合轉換後契約之相關受理規定,並經本公司同意後辦理。 
      3. 申請書要保人、被保險人均須簽名。
  • 生前給付批註
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
      2. 保險單。
    3. 注意事項
      1. 有效契約可隨時辦理。
      2. 申請書要保人、被保險人均須簽名。
      3. 如保險契約為定期死亡險時,不得於保險期間屆滿日前二年內申請「生前給付保險金」。


  • 投資標的轉換
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。 
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
      2. 保險單。
    3. 注意事項
      1. 每一投資標的轉入比例不得少於10%,且總合必須等於100%。
      2. 因續期保費會以原投資組合配置比例投入,如欲辦理投資組合配置比例及投資標的轉換,請先辦理投資組合配置比例後再作投資標的轉換。  
  • 投資型商品部分贖回(提領)
    1. 申請管道
      1. 臨櫃辦理:於營業時間,攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。 
      2. 委託服務人員辦理。
    2. 應具備文件/申請表
      1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
      2. 保險單。
    3. 注意事項
      1. 部分贖回(提領)交易之給付金額須扣除相關費用(詳如各保險單條款附表)及代扣項目後給付。